Ofreces pago online en tus formularios (membresías, donaciones, eventos, tienda online). Aquí te explicamos cómo estos pagos pueden afectar a tus extractos de conciliación bancaria.
- Conciliar los asientos del monedero online
- El asiento no aparece en tu extracto
- Errores que debes evitar
Conciliar los asientos del monedero online
Registro contable de los pagos online
Has activado el pago online en tu plataforma y ofreces esta opción en tus formularios. Por tanto, los fondos se recaudan en un monedero online, no directamente en tu cuenta bancaria.
En contabilidad, esto se refleja de la siguiente manera:
- Los movimientos que afectan a tu cuenta bancaria se registran en la cuenta 512;
- Los movimientos que afectan a tu monedero online se registran en la cuenta 517.
Los extractos de conciliación bancaria solo incluyen los asientos y operaciones bancarias, es decir, los movimientos de la cuenta 512 en contabilidad. Por eso es normal que los asientos del monedero online (cuenta 517) no aparezcan directamente en estos extractos.
Hacer que los asientos del monedero online aparezcan en la cuenta bancaria
Para que el dinero de tu monedero online aparezca en tu cuenta bancaria (y por tanto en tus extractos de conciliación), primero debes transferir los fondos disponibles. Este artículo te explica cómo hacerlo: Consultar y gestionar tu monedero online (pagos pasados y futuros)
Una vez transferido el dinero de tu monedero online a tu cuenta bancaria, el software genera automáticamente varios asientos contables, sin que tengas que hacer nada. Para tu información, el dinero transita por la cuenta 580000. El ejemplo siguiente muestra los asientos contables generados durante la transferencia.
Ejemplo: quiero transferir 1.000 € disponibles en mi monedero online a mi cuenta bancaria. Estos son los asientos contables generados automáticamente:
| Descripción | Cuenta contable | Haber | Debe |
| Transferencia desde monedero online | 517001 - Monedero online | 1.000 € | |
| Transferencia desde monedero online | 580000 - Transferencias internas | 1.000 € | |
| Recepción de fondos desde monedero online | 580000 - Transferencias internas | 1.000 € | |
| Recepción de fondos desde monedero online | 512001 - Bancos | 1.000 € |
Tu extracto de conciliación bancaria mostrará por tanto:
- el asiento de recepción de fondos en tu cuenta 512 - Bancos (a la derecha);
- si importas tus operaciones (mediante archivo bancario o Linxo), la operación de recepción de fondos en tu extracto bancario (a la izquierda).
Ten en cuenta: tu extracto bancario muestra el importe total transferido a la cuenta. Por eso no es posible ver cada pago recibido en el monedero online de forma individual.
El asiento no aparece en tu extracto
No encuentras los asientos relacionados con tu monedero online en tu extracto de conciliación. Según el caso, puedes hacer algunas comprobaciones sencillas:
- Aparece el importe global, pero no el detalle de cada transacción
- La fecha de la transferencia del monedero online no es correcta
- La transferencia aparece en Linxo pero no en mi extracto bancario
Aparece el importe global, pero no el detalle de cada transacción
Por ejemplo, varios socios han pagado su membresía online y después has transferido el dinero recaudado desde el monedero online a tu cuenta bancaria. Como se ha explicado antes, en el extracto bancario y en contabilidad solo aparece el importe global de la transferencia, no el detalle de cada pago.
Para encontrar este detalle, puedes:
- acceder al formulario correspondiente (filtrando por forma de pago: Pago online);
- ir a tu extracto del monedero online (Pago online > Mi extracto del monedero online);
- ir a Contabilidad > Documentos > Libro mayor de contacto para ver los asientos asociados a una persona concreta.
La fecha de la transferencia del monedero online no es correcta
Al transferir dinero de tu monedero online a tu cuenta bancaria, pueden pasar varios días entre la solicitud de transferencia y su llegada a la cuenta.
En ese caso, puedes modificar la fecha del asiento contable de la transferencia para que coincida con la fecha de la operación bancaria. Para saber cómo hacerlo, consulta este artículo: Modificar o eliminar un asiento contable
La transferencia aparece en Linxo pero no en mi extracto bancario
Has elegido la importación automática de tus operaciones bancarias a través de Linxo. Ten en cuenta que las importaciones se realizan cada noche: tendrás que esperar al día siguiente para ver tus operaciones en el extracto bancario.
Para más información, consulta este artículo: ¿Qué hacer si no se importan algunas operaciones bancarias?
Errores que debes evitar
Los asientos relacionados con el monedero online se generan automáticamente. Por eso no debes introducir manualmente asientos vinculados al monedero online.
Por ejemplo, para obtener el detalle de las transacciones pagadas online en tu conciliación bancaria y conciliarlas con la operación de recepción de fondos, introduces manualmente los asientos de membresía en tu cuenta bancaria.
El resultado bancario queda duplicado, ya que con esta operación:
- registras los pagos realizados online (cuenta 517) en tu cuenta bancaria (512);
- al transferir el dinero del monedero online a tu cuenta bancaria, se genera automáticamente un asiento de recepción de fondos desde tu monedero online (517) hacia tu cuenta bancaria (512).
El dinero queda registrado dos veces en la cuenta 512 (Banco).
Para saber más:
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