La conciliación bancaria es una de las herramientas clave en contabilidad. Es un mecanismo de control eficaz para las cuentas 512: permite conocer la situación real de la tesorería.
El software te acompaña en este proceso de conciliación. Esta página te explica cómo realizar tu conciliación bancaria para todo el ejercicio contable.
La herramienta de Conciliación bancaria está disponible en la aplicación de Contabilidad. Puedes acceder desde Contabilidad > Conciliación bancaria.
Este artículo trata los siguientes puntos:
¿Cómo realizar la conciliación bancaria?
Veamos un ejemplo práctico.
Has recibido tu extracto bancario del mes de enero de 2023. Este extracto recoge todas las operaciones bancarias realizadas entre el 1 de enero de 2023 y el 31 de enero de 2023. Según dicho extracto, el saldo en el banco al final del mes es de 2.000 €.
Quieres realizar la conciliación bancaria del mes de enero para verificar la coherencia de los datos contables introducidos en la herramienta. Para ello, sigue los pasos a continuación:
Paso 1 - Configurar el extracto
Primero, debes indicar en la herramienta que vas a trabajar en una conciliación que cubre todo tu extracto bancario de enero, es decir, del 01/01/2023 al 31/01/2023. Para ello, sigue estos pasos:
1 - Ve a la página de Conciliación (Contabilidad > Conciliación bancaria > Conciliación)
2 - Verás esta página:
3 - Configura el extracto de enero de 2023 haciendo clic en "+ Crear un nuevo extracto". Aparecerá un bloque justo debajo:
4 - Introduce en este bloque la siguiente información:
- El período del extracto, si aún no lo has hecho: el período debe coincidir con el indicado en tu extracto bancario (aquí, del 01 de enero al 31 de enero).
- Tu saldo bancario a 31/01/2023 (el importe que figura en tu extracto): esto permite a la herramienta calcular la diferencia entre el saldo bancario y el saldo de las cuentas 512 en contabilidad.
- De forma opcional, tu extracto en papel escaneado o descargado desde tu banca online. Este paso es opcional, pero muy práctico: así conservas un historial de tus extractos en la herramienta.
5 - Una vez introducidos los datos, guarda y haz clic en Conciliar. Pasarás al siguiente paso: la conciliación del mes de enero:
El icono de "lápiz" junto al botón Conciliar te permite modificar el saldo bancario y/o las fechas que introdujiste al configurar el extracto.
Paso 2 - La conciliación
Este paso varía según el método de conciliación que utilices: con importación de operaciones bancarias o sin importación. Para saber más sobre cómo importar tus datos bancarios en la herramienta, consulta el artículo ¿Cómo elegir el método de conciliación?
- Realizar la conciliación si importas tus operaciones bancarias
- Realizar la conciliación si no importas tus operaciones bancarias
Conciliación con importación de operaciones bancarias
Si importas las operaciones bancarias en la herramienta, la conciliación funciona de la siguiente manera.
1 - Estás en la página de conciliación del mes de enero de 2023.
A la izquierda aparece la lista de operaciones bancarias importadas en la herramienta para el período de enero de 2023. A la derecha, la lista de asientos contables que has introducido para ese mes de enero.
2 - Comienza la conciliación. Toma una operación bancaria de la izquierda y busca a la derecha su «pareja», es decir, el asiento contable que le corresponde.
Importante: según cómo hayas introducido tus asientos, puede que varios asientos contables correspondan a una misma operación bancaria.
3 - Una vez que hayas encontrado el asiento correspondiente, haz clic en "Conciliar". Los elementos conciliados se considerarán correctos y pasarán al bloque "Marcado" en la parte inferior de la página.
4 - Repite el proceso para todos los asientos y operaciones bancarias que aparecen en esta página. A medida que vayas conciliando, la diferencia entre el saldo contable y el saldo bancario debería acercarse a 0.
Puedes comprobar esta diferencia directamente en la parte superior de la página, haciendo clic en "Más información sobre la diferencia":
Desfase de mes: los asientos procedentes de Linxo llevan la marca de tiempo de la zona horaria de España peninsular. Si un asiento cae entre dos meses, puede que no aparezca en el extracto del mes correspondiente. Sin problema: pospón esa conciliación al mes siguiente, los asientos no conciliados se trasladan automáticamente.
Conciliación sin importación de operaciones bancarias
Si no importas las operaciones bancarias en la herramienta, la conciliación funciona de la siguiente manera.
1 - Estás en la página de conciliación del mes de enero de 2023.
En esta página, el bloque "por marcar" muestra los asientos contables de enero de 2023 sobre los que debes trabajar. En el bloque "marcado" aparecen los asientos que ya has marcado, es decir, los que has considerado como conciliados.
2 - Ten a mano tu extracto en papel.
3 - Compara cada línea de tu extracto bancario con la lista de asientos que aparece en tu herramienta de conciliación y, cada vez que encuentres la operación registrada con el importe y la fecha correctos, haz clic en "Marcar". Ese asiento quedará registrado como presente en el extracto.
4 - Repite el proceso con el resto de asientos que aparecen en la página y con todas las operaciones de tu extracto. A medida que vayas marcando los asientos, la diferencia entre el saldo contable y el saldo bancario debería acercarse a 0.
Puedes comprobar esta diferencia directamente en la sección de control situada en la parte superior de la página.
Paso 3 - Validar el extracto
Una vez que el saldo contable y el saldo bancario sean iguales, tu pantalla debería tener este aspecto:
La diferencia entre el banco y la contabilidad es de 0 €, y el saldo contable coincide con el saldo bancario. Puedes dar por validada la conciliación de este extracto.
Para ello, haz clic en "Validar este mes" (arriba a la derecha).
Una vez validada la conciliación, podrás descargar el informe de conciliación de ese período e imprimirlo para conservar un registro.
A partir de ahí, podrás iniciar la conciliación de los demás extractos.
Saldo inicial
¿Tengo que realizar toda la conciliación desde el principio?
Empiezas a usar el software de contabilidad a mitad de año y no sabes cómo abordar la conciliación bancaria: ¿tienes que recuperar todo el historial de conciliaciones? ¿O puedes empezar solo desde el mes actual?
La conciliación es una herramienta de control para tu contabilidad. Por eso, te recomendamos empezar la conciliación a partir de un mes concreto, y solo si el saldo registrado en contabilidad antes de esa fecha es correcto.
Ejemplo: quieres comenzar tu conciliación el 01/01/2023. Debes asegurarte de que el saldo contable es correcto a 31/12/2022.
Si ese saldo no es correcto, el error te acompañará durante todo el ejercicio contable.
Para evitar errores, te recomendamos realizar la conciliación al menos durante el ejercicio contable en curso.
Empiezas la conciliación a mitad de año: ¿cómo hacerlo?
Decides empezar la conciliación a mitad de año. Para que los asientos no conciliados registrados antes de tu fecha de inicio no interfieran en tu trabajo, puedes conciliarlos todos a la vez.
Veamos un ejemplo: trabajas con un ejercicio contable natural (del 1 de enero al 31 de diciembre) y quieres empezar la conciliación el 01/06/2023.
Para ello, concilia los asientos anteriores al 01/06/2023 en un único extracto que abarque el período del 01/01/2023 al 31/05/2023.
Después, crea un nuevo extracto del 01/06/2023 al 30/06/2023 y comienza tu conciliación.
A partir de ese mes, puedes realizar la conciliación bancaria tal como se indica en este artículo.
Para profundizar:
Nuestra guía completa: la conciliación bancaria en Poplico
Esta guía combina teoría y práctica.
Con consejos y capturas de pantalla, te guía paso a paso en la conciliación bancaria en Poplico. ¡Buena lectura!
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