Límites territoriales aplicables a los servicios y transacciones financieras

Por motivos legales y de prevención del fraude, existen restricciones aplicables tanto a la apertura de una Cuenta Pro como a las transacciones internacionales (fuera del Espacio Económico Europeo), según el país de origen o destino.

• Apertura de una Cuenta Pro para una asociación con actividades internacionales
• Recepción de transferencias internacionales
• Emisión de transferencias internacionales
• Cobro de cheques

Apertura de una Cuenta Pro

Las asociaciones que operan en los siguientes países no serán aceptadas:

• Bielorrusia, Burundi, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Corea del Norte, Cuba, Guinea-Bisáu, Irak, Irán, Líbano, Libia, Malí, Myanmar, Nicaragua, Rusia, Somalia, Sudán, Sudán del Sur, Siria, Turquía, Venezuela, Yemen.

Con carácter general, nuestro socio Swan cumple estrictamente la normativa internacional en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT).

Las asociaciones que operan en jurisdicciones de alto riesgo o zonas de conflicto, o que les prestan ayuda, están sujetas a un control de cumplimiento reforzado y pueden no ser elegibles para la incorporación.

Si tu asociación opera a nivel internacional, se te pedirá información detallada sobre su alcance geográfico y sus actividades.

Recepción de transferencias internacionales

Grupo 1: Países autorizados

• Todos los países excepto los de los Grupos 2 y 3 (ver más abajo).
• Sin restricciones específicas, aunque todas las transferencias están sujetas a supervisión de cumplimiento.

Grupo 2: Países con alta tasa de rebote

• Las transferencias están permitidas, pero pueden someterse a una revisión exhaustiva o presentar una mayor tasa de rebote.

Lista de países del Grupo 2:

Afganistán, Sudáfrica, Albania, Angola, Anguila, Antigua y Barbuda, Arabia Saudí, Argentina, Azerbaiyán, Bahamas, Bangladés, Barbados, Belice, Benín, Bután, Bolivia, Bonaire, San Eustaquio y Saba, Bosnia y Herzegovina, Botsuana, Brunéi Darussalam, Bulgaria, Burkina Faso, Camboya, Camerún, Cabo Verde, Islas Caimán, China, Comoras, Congo, Islas Cook, Costa Rica, Costa de Marfil, Croacia, Curazao, Yibuti, Dominica, Egipto, Emiratos Árabes Unidos, Ecuador, Eritrea, Esuatini, Etiopía, Macedonia del Norte, Islas Malvinas, Islas Feroe, Fiyi, Gabón, Gambia, Ghana, Gibraltar, Granada, Groenlandia, Guadalupe, Guam, Guernesey, Guinea Ecuatorial, Guinea, Guyana, Haití, Hungría, Isla de Navidad, Isla Norfolk, Islas Åland, Islas Cocos, Islas Ultramarinas Menores de los Estados Unidos, Svalbard y Jan Mayen, Jamaica, Jersey, Jordania, Kazajistán, Kenia, Kirguistán, Kiribati, Kuwait, Laos, Lesoto, Letonia, Liberia, Macao, Malaui, Madagascar, Maldivas, Isla de Man, Islas Marianas del Norte, Marruecos, Islas Marshall, Mauricio, Mauritania, Micronesia, Mónaco, Mongolia, Montenegro, Montserrat, Mozambique, Namibia, Nauru, Nepal, Níger, Nigeria, Niue, Omán, Uganda, Pakistán, Palaos, Panamá, Papúa Nueva Guinea, Filipinas, Puerto Rico, Catar, Ruanda, Sahara Occidental, San Cristóbal y Nieves, San Martín, San Vicente y las Granadinas, Santa Elena, Ascensión y Tristán de Acuña, Santa Lucía, Islas Salomón, El Salvador, Samoa, Samoa Americana, Santo Tomé y Príncipe, Senegal, Serbia, Seychelles, Sierra Leona, Sri Lanka, Surinam, Tayikistán, Taiwán, Tanzania, Chad, Palestina, Timor Oriental, Togo, Tokelau, Tonga, Trinidad y Tobago, Turkmenistán, Islas Turcas y Caicos, Tuvalu, Ucrania, Vanuatu, Islas Vírgenes de los Estados Unidos, Islas Vírgenes Británicas, Vietnam, Zambia, Zimbabue.

Grupo 3: Países bloqueados

• No se permite ninguna transferencia (entrante ni saliente).
• Las transferencias procedentes de estos países serán rechazadas automáticamente.

Lista de países del Grupo 3:

Bielorrusia, Burundi, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Corea del Norte, Cuba, Guinea-Bisáu, Irak, Irán, Líbano, Libia, Malí, Myanmar, Nicaragua, Rusia, Somalia, Sudán, Sudán del Sur, Siria, Turquía, Venezuela, Yemen.

Emisión de transferencias internacionales

La emisión de transferencias internacionales está sujeta a ciertas restricciones, principalmente en función del país de destino, la divisa elegida y la red utilizada para la transferencia.

Las transferencias internacionales pueden enviarse a un gran número de países. Existen dos opciones principales:

• Transferencias en moneda local: en muchos casos, es posible enviar fondos en la divisa local a través de una red local, lo que permite una ejecución más rápida y, en ocasiones, comisiones más bajas.
• Transferencias en USD, EUR o GBP mediante SWIFT: también puedes enviar fondos al extranjero en dólares estadounidenses, euros o libras esterlinas a través de la red SWIFT.

⚠️ Las transferencias SWIFT están estrictamente limitadas a estas tres divisas. Cualquier intento de envío en otra divisa a través de SWIFT será rechazado automáticamente.

Divisas disponibles para la emisión

Desde tu cuenta puedes transferir en varias divisas, aunque las condiciones varían:

• El acceso a ciertas divisas depende del país de destino.
• Las restricciones varían según el cumplimiento normativo local y el nivel de riesgo asociado.

Antes de emitir una transferencia, asegúrate de verificar tanto la divisa permitida como el país de destino. Puedes consultar información más detallada en este artículo de nuestro socio Swan.

Cobro de cheques

Solo se aceptan cheques emitidos en España. Los cheques extranjeros, aunque estén en euros, no están admitidos debido a la complejidad operativa y los riesgos que conllevan.

Además, para las asociaciones cuyas actividades estén vinculadas a un país del Grupo 2 o 3 (ver más arriba), nuestro socio puede bloquear el cobro de cheques por razones de seguridad.

Las transacciones hacia y desde estos países están sujetas a controles reforzados, lo que puede generar retrasos operativos en la revisión, posibles rechazos y una mayor complejidad en la gestión de los flujos.