Justification et vérification des transactions

Dans le cadre de l'utilisation de votre compte pro, notre partenaire peut être amené à vous envoyer des demandes d'informations complémentaires concernant certaines transactions.
Ces demandes sont effectuées pour nous conformer aux réglementations financières et assurer la sécurité de vos opérations.

Important : AssoConnect ne peut contourner ces vérifications.

Pourquoi ces demandes ?

Notre partenaire doit répondre à un certain nombre d'obligations en termes de conformité réglementaire et de gestion des risques, notamment en matière de lutte contre le blanchiment.

Les demandes peuvent être effectuées :

1. En amont : avant que la transaction soit validée. La transaction est mise en attente jusqu'à ce que vous fournissiez les documents demandés.

2. A posteriori : après validation de la transaction, notre partenaire vous demande des justificatifs complémentaires pour finaliser son analyse.

Répondre aux demandes de notre partenaire

Notre partenaire vous indiquera quels sont les documents requis pour vérifier la transaction.

• Virements entrants : Vous avez 24 heures pour fournir les justificatifs nécessaires, sans quoi la transaction sera rejetée.

• Virements sortants avant exécution : La transaction reste en attente tant que les documents ne sont pas fournis, mais il n'y a pas de délai limite.

• Virements sortants après exécution : Vous disposez de 2 semaines pour envoyer les documents requis. Si ce délai est dépassé, le compte peut être suspendu.

Améliorer la clarté des transactions

Pour éviter des retards ou des demandes supplémentaires, veillez à :

• Utiliser des références claires et détaillées pour chaque transaction (nom du bénéficiaire, motif de la transaction).
• Préparer les documents justificatifs pour des transactions internes ou entre entités (comme les transferts de trésorerie).