Justificación y verificación de las transacciones

Al usar tu Cuenta Pro, nuestro partner puede enviarte solicitudes de información adicional sobre determinadas transacciones.
Estas solicitudes responden a la necesidad de cumplir con la normativa financiera vigente y garantizar la seguridad de tus operaciones.

Importante: Poplico no puede omitir estas verificaciones.

¿Por qué se hacen estas solicitudes?

Nuestro partner está sujeto a una serie de obligaciones en materia de cumplimiento normativo y gestión de riesgos, especialmente en lo relativo a la prevención del blanqueo de capitales.

Las solicitudes pueden realizarse:

1. Con carácter previo: antes de que la transacción sea validada. La transacción queda en espera hasta que aportes la documentación requerida.

2. A posteriori: una vez validada la transacción, nuestro partner puede pedirte documentación adicional para completar su análisis.

Cómo responder a las solicitudes de nuestro partner

Nuestro partner te indicará qué documentos son necesarios para verificar la transacción.

• Transferencias entrantes: tienes 24 horas para aportar la documentación justificativa. Si no lo haces, la transacción será rechazada.

• Transferencias salientes antes de su ejecución: la transacción permanece en espera hasta que se aporte la documentación, sin un plazo límite.

• Transferencias salientes después de su ejecución: dispones de 2 semanas para enviar los documentos requeridos. Si se supera este plazo, la cuenta puede quedar suspendida.

Cómo facilitar la verificación de tus transacciones

Para evitar retrasos o solicitudes adicionales, te recomendamos:

• Usar referencias claras y detalladas en cada transacción (nombre del beneficiario, motivo de la transferencia).
• Tener preparada la documentación justificativa para transacciones internas o entre entidades (como las transferencias de tesorería).